Rửa tiền là gì

Rửa tiền là gì? Tiền bẩn là gì? Tìm hiểu thêm về quá trình biến số tiền có nguồn gốc không hợp pháp từ hoạt động tội phạm, chẳng hạn như buôn bán ma túy hoặc hoạt động khủng bố, không được phép sử dụng trong lưu thông mua bán trở thành số tiền hợp pháp để lưu thông mua bán.

rửa tiền là gì

Trước đi đến với những thông tin về rửa tiền, bạn hãy tham khảo qua tiền bẩn là gì? Cách tiền bẩn hoạt động ra sao, ảnh hưởng của nó đến nền kinh tế như thế nào.

Tiền bẩn là gì? Ảnh hưởng của nó như thế nào?

Khái niệm tiền bẩn.

Tiền bẩn trong tiếng Anh là Black Money.

Tiền bẩn là tiền kiếm được thông qua các hoạt động bất hợp pháp theo quy định của quốc gia. Tiền bẩn thường được thu về từ các hoạt động kinh tế ngầm và do đó không bị đánh thuế. Người nhận tiền bẩn phải che giấu chúng, chỉ sử dụng trong kinh tế ngầm hoặc cố gắng tạo cho chúng tính hợp pháp thông qua hoạt động rửa tiền.

Cách tiền bẩn hoạt động

Ở dạng đơn giản nhất, tiền bẩn là tiền mà không trả thuế cho chính phủ. Nguồn tiền bẩn phổ biến nhất có từ giao dịch các hàng hóa bất hợp pháp thông qua thị trường chợ đen hoặc nền kinh tế ngầm, như buôn bán ma túy, vũ khí, khủng bố, mại dâm, bán hàng giả hoặc hàng ăn cắp, hàng lậu,…

Sự ảnh hưởng có tiền bẩn.

Loại hình tội phạm này có ảnh hưởng tiêu cực bao trùm lên nhiều lĩnh vực của đời sống như kinh tế xã hội, chính trị, an ninh quốc phòng…. Trong phạm vi bài viết này chỉ xin đề cập đến ảnh hưởng của rửa tiền đến nền kinh tế vĩ mô:

  • Sự lưu chuyển các luồng tiền trong thế giới ngầm gây ra những đột biến trong cầu tiền tệ và bất ổn định lãi suất và tỷ giá hối đoái.
  • Hoạt động kinh tế ngầm tác động xấu đến hướng đầu tư, chuyển từ các khoản đầu tư cẩn trọng sang đầu tư rủi ro cao làm giảm tốc độ tăng trưởng kinh tế.
  • Hoạt động rửa tiền làm giảm tính hiệu quả của các công cụ tiền tệ của chính phủ, 
  • Các giao dịch ngầm làm suy giảm hiệu quả kinh tế của các giao dịch hợp pháp, gây mất lòng tin đối với thị trường.
  • Hệ thống ngân hàng tài chính bị suy yếu, thậm chí có thể bị thao túng bởi các băng nhóm tội phạm.
  • Các con số thống kê bị bóp méo, gây khó khăn cho việc hoạch định chính sách và giảm hiệu quả điều tiết của chính phủ.

Hoạt động rửa tiền như thế nào?

Khái niệm rửa tiền.

Rửa tiền trong tiếng Anh là Money Laundering.

Rửa tiền là quá trình khiến cho lượng tiền lớn đến từ hoạt động phi pháp như buôn bán ma túy hoặc tài trợ khủng bố trở thành tiền có nguồn gốc hợp pháp. Tiền từ hoạt động tội phạm được coi là tiền bẩn, và quá trình rửa tiền khiến chúng trở thành tiền hợp pháp. Rửa tiền được coi là hành động bất hợp pháp.

Quá trình rửa tiền

Rửa tiền là điều cần thiết khi các tổ chức tội phạm muốn sử dụng tiền bất hợp pháp một cách hiệu quả.

Quá trình rửa tiền thường bao gồm ba bước:

  • Đầu tiên sắp xếp đưa tiền vào một đơn vị tài chính hợp pháp.
  • Theo đó, số tiền được thông qua bởi một người có địa vị bao che bằng cách sử dụng những thủ thuật giao dịch và sổ sách hóa.
  • Cuối cùng hợp pháp hóa số tiền và rút ra sử dụng bất kỳ mục đích nào mà cũng không bị tóm.

Các cách rửa tiền

Có nhiều cách để rửa tiền, từ đơn giản đến rất phức tạp. Một trong những kĩ thuật phổ biến nhất là sử dụng một doanh nghiệp hợp pháp thuộc sở hữu của một tổ chức tội phạm.

Ví dụ: nếu tổ chức tội phạm sở hữu một nhà hàng, chúng có thể bơm tiền vào nhà hàng dưới hình thức là doanh thu hàng ngày để chuyển tiền bất hợp pháp qua nhà hàng và vào tài khoản ngân hàng của nhà hàng. Sau đó, tiền có thể được rút ra khi cần. Những loại hình kinh doanh này thường được gọi là “bình phong”.

  • Smurfing (còn được gọi là “cấu trúc”) là một cách thông dụng để rửa tiền. Bọn tội phạm chia các khoản tiền mặt lớn thành khoản tiền nhỏ trên các tài khoản khác nhau, để tránh bị phát hiện.
  • Sử dụng tiền điện tử. Sự gia tăng của các ngân hàng trực tuyến, dịch vụ thanh toán trực tuyến ẩn danh và chuyển tiền ngang hàng bằng điện thoại di động khiến cho việc phát hiện hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp càng trở nên khó khăn hơn.
  • Sử dụng tiền mã hoá, ví dụ như Bitcoin. Dù không hoàn toàn ẩn danh, tiền mã hoá ngày càng được sử dụng nhiều trong các âm mưu tống tiền, buôn bán ma túy và các hoạt động tội phạm khác do có tính ẩn danh cao hơn các loại tiền thông thường khác.
  • Rửa tiền cũng có thể được thực hiện thông qua các cách khác như mua bán ngoại tệ, chuyển tiền qua ngân hàng và chuyển tiền lậu – lén lút chuyển một lượng tiền mặt lớn qua biên giới và gửi chúng vào tài khoản nước ngoài, nơi các đạo luật chống rửa tiền ít nghiêm ngặt hơn.

Quy định pháp luật về tội rửa tiền.

Phạt tù 3-5 năm cho những trường hợp sau.

  • Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác liên quan đến tiền, tài sản biết rõ là do phạm tội mà có nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản đó;
  • Sử dụng tiền, tài sản biết rõ là do phạm tội mà có vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác;
  • Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thật sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản biết rõ là do phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó;
  • Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm nêu trên khoản này đối với tiền, tài sản biết rõ là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do phạm tội mà có.

Phạt từ 3 – 10 năm cho những trường hợp sau.

  • Thực hiện hoạt động rửa tiền có tổ chức
  • Lợi dụng chức vụ, quyền hạn
  • Thực hiện hoạt động rửa tiền nhiều lần
  • Có tính chất chuyên nghiệp
  • Dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt thực hiện rửa tiền
  • Rửa tiền, tài sản phạm tội có giá trị lớn
  • Thu lợi bất chính lớn gây hậu quả nghiêm trọng

Bình Luận

Họ và Tên: *

Số điện thoại: *

Họ và Tên: *

Số điện thoại: *